Le formulaire S2 ne vaut qu’à l’intérieur de l’UE/EEE et de la Suisse : l’article 20 du règlement (CE) n° 883/2004 couvre les soins programmés dans un autre État membre, et la directive 2011/24/UE y rembourse les soins jusqu’au tarif du pays d’origine. Ni l’un ni l’autre n’atteint la Turquie, l’Inde, le Mexique ou les Émirats arabes unis. Pour ces destinations, le système propre du patient décide au cas par cas (Allemagne : selon le § 18 SGB V, la caisse « peut » payer, et seulement si le traitement n’est possible qu’en dehors de l’UE/EEE), NHS.uk n’offre aucune voie hors d’Europe et Medicare ne paie en général rien hors des États-Unis. Les payeurs réalistes sont un assureur privé qui donne une autorisation préalable écrite ou une lettre de garantie, un sponsor étatique du Golfe muni d’une approbation écrite, ou le patient lui-même. Ce guide décrit 13 voies, avec leurs sources, pour qu’une agence ou un prestataire demande les bons documents avant le départ du patient. Il s’agit d’une information de planification, non d’un conseil en assurance ou juridique.
Mis à jour: 2026-10-17 · Temps de lecture: 53 min · Guide
La plupart des problèmes de paiement dans le tourisme médical commencent par une phrase que personne n’a vérifiée : « votre assurance paiera ». Les règles qui la sous-tendent diffèrent dans chaque pays d’origine, et les deux mécanismes européens les plus cités, le formulaire S2 et la directive sur les soins transfrontaliers, s’arrêtent à la frontière de l’UE/EEE et de la Suisse. Ce guide sépare les voies qui existent de celles qui n’existent pas et dit, pour chacune, qui décide, quels documents il faut, combien de temps cela prend, ce qui est généralement exclu et ce que le patient doit faire avant de voyager.
Il est écrit pour les agences de tourisme de santé d’Europe, du Golfe, du Royaume-Uni et des États-Unis et pour les cliniques, hôpitaux et hôtels qui accueillent leurs patients, et il répond aussi à la question que posent le plus les assurés français : « l’assurance maladie rembourse-t-elle des soins à l’étranger ? ». Le routeur de paiement en haut de la page pose jusqu’à six questions et aboutit à l’une des 13 fiches de voie ; les sections suivantes contiennent les mêmes fiches en texte intégral, un tableau comparatif, les destinations principales, les règles des pays d’origine et la liste de ce qu’une agence ne doit jamais promettre.
Le routeur suit les questions que pose un payeur. Les voici : (1) où vit le patient : dans l’UE, l’EEE ou la Suisse, au Royaume-Uni, aux États-Unis, dans un État du Golfe ou ailleurs ; (2) pour les patients de l’UE, de l’EEE, de la Suisse ou du Royaume-Uni, où le traitement aurait lieu : à l’intérieur ou à l’extérieur de l’UE/EEE et de la Suisse ; (3) si le traitement est programmé ou s’il s’agit de soins urgents pendant un voyage ; (4) qui paierait dans le pays d’origine : un système public ou un sponsor étatique, un assureur privé ou un plan d’employeur, ou personne ; (5) si le traitement est médicalement nécessaire ou électif et esthétique ; et (6) pour les patients de l’UE, si le prestataire fait partie du système public ou est quelconque, y compris privé, et pour les patients assurés à titre privé, si l’assureur paiera directement le prestataire. Les réponses aboutissent à l’une des 13 voies. Rien de ce que le visiteur choisit n’est envoyé nulle part ; le parcours est conservé dans l’adresse web pour pouvoir être partagé.
Le tableau liste pour chaque voie qui décide, le document principal, le délai habituel et l’exclusion principale. Les délais sont ceux que publient les sources ; là où une source n’en donne aucun, le tableau le dit au lieu de deviner.
Chaque fiche de voie comporte les mêmes parties : qui paie, qui décide, les documents, le délai, ce qui est généralement exclu, ce qu’il faut demander au patient avant le voyage, ce qu’il ne faut jamais promettre et les sources. « Généralement exclu » désigne ce que la règle citée ou le payeur laisse de côté, non une prévision pour un patient précis.
Qui paie : L’assureur maladie obligatoire du patient, aux tarifs et participations du pays de traitement. Avec le S2, le patient est soigné comme s’il y était assuré : lorsque le pays de traitement paie directement les prestataires, la facture est réglée entre les deux institutions et le patient ne paie que la participation locale (règlement (CE) n° 883/2004, article 20, paragraphe 2 ; Manuel pour les patients, section 6.1).
Qui décide : L’assureur d’origine (l’« institution compétente ») accorde ou refuse l’autorisation préalable. Il ne peut pas la refuser lorsque le traitement figure parmi les prestations du pays de résidence et ne peut pas y être dispensé dans un délai médicalement justifiable, compte tenu de l’état de santé et de l’évolution probable de la maladie (article 20, paragraphe 2).
Documents :
Délai : Il n’existe pas de délai commun à l’UE : chaque pays fixe et publie à l’avance des « délais raisonnables » (directive 2011/24/UE, article 9, paragraphe 3). À titre de comparaison, une caisse d’assurance maladie allemande doit statuer sur une demande de prestation en 3 semaines, ou en 5 semaines si elle consulte le Service médical (§ 13, alinéa 3a, SGB V), et l’Espagne fixe un maximum de 45 jours pour l’autorisation préalable (Real Decreto 81/2014, article 16, paragraphe 4). Demandez le délai par écrit à l’assureur.
Généralement exclu :
Avant le voyage, demandez au patient de :
Ne jamais promettre : Qu’un S2 « sera délivré » ou qu’il vaut dans une clinique privée : l’assureur d’origine décide, et le S2 ne fonctionne qu’avec des prestataires du système public.
Sources : Règlement (CE) n° 883/2004, articles 19 et 20 ; Commission européenne, Manuel pour les patients, sections 3.1, 5.1 et 6.1 ; directive 2011/24/UE, article 9.
Qui paie : Le patient paie le prestataire ; l’assureur d’origine rembourse ensuite, jusqu’au coût que les mêmes soins auraient eu dans son propre système et jamais au-delà du coût réel (directive 2011/24/UE, article 7, paragraphe 4). Les prestataires publics et privés sont admis.
Qui décide : L’assureur d’origine décide si le traitement est une prestation chez lui et s’il exige une autorisation préalable. Un État ne peut l’exiger que pour des soins impliquant au moins une nuit à l’hôpital, des soins très spécialisés et coûteux, des traitements à risque particulier ou un prestataire suscitant de sérieuses préoccupations de qualité (article 8, paragraphe 2). Si les conditions du règlement sont remplies, l’assureur délivre l’autorisation au titre du règlement, sauf demande contraire du patient (article 8, paragraphe 3).
Délai : Les demandes doivent être traitées dans des délais raisonnables et publiés (article 9, paragraphe 3) ; un État qui n’applique pas de compensation financière entre institutions doit rembourser les patients « sans retard injustifié » (article 9, paragraphe 5). La directive ne fixe pas de nombre de jours.
Ne jamais promettre : Un montant de remboursement, ou que toute la facture reviendra : le plafond est le tarif du pays d’origine et c’est l’assureur qui le fixe.
Sources : Directive 2011/24/UE, articles 3, 7, 8 et 9 ; Commission européenne, Manuel pour les patients, sections 3.2 et 6.2 ; Espagne, Real Decreto 81/2014, articles 10 et 16 et annexe II.
Qui paie : En pratique le patient, sauf si le droit national permet une participation. Ni le S2 ni la directive ne s’étendent à un pays hors UE : tous deux visent des soins dans un autre État membre (règlement 883/2004, article 20 ; directive 2011/24/UE, article 3, points d et e). Exemple : la convention de sécurité sociale entre l’Allemagne et la Turquie ne donne à l’assuré obligatoire allemand en vacances en Turquie que les soins nécessaires dans les 24 heures ; tous les autres soins, les prestataires privés et le rapatriement sont payés par le patient (notice « Urlaub in der Türkei » de la DVKA, état au 1er avril 2026).
Qui décide : L’assureur obligatoire du patient, selon son droit national et à sa discrétion. France : un remboursement exceptionnel et forfaitaire après avis favorable du contrôle médical, si l’assuré établit qu’il ne peut pas recevoir en France les soins appropriés à son état (Code de la sécurité sociale, article R. 332-2) ; l’ameli.fr précise que, hors UE/EEE et Suisse, la prise en charge des soins programmés n’est acceptée qu’à titre exceptionnel, après accord du médecin-conseil national. Allemagne : la caisse « peut » prendre en charge tout ou partie des frais, mais seulement si le traitement conforme à l’état reconnu des connaissances médicales n’est possible qu’en dehors de l’UE/EEE, et elle peut ajouter les frais d’un accompagnant (§ 18, alinéas 1 et 2, SGB V). Pays-Bas : pas de règles particulières pour les soins à l’étranger ; les mêmes soins doivent être assurés aux Pays-Bas, les frais sont remboursés jusqu’au tarif néerlandais et les conditions de la police s’appliquent (Zorginstituut Nederland).
Délai : Fixé au niveau national et non publié pour la voie exceptionnelle. Allemagne : une caisse doit statuer sur une demande de prestation en 3 semaines, ou en 5 semaines si elle consulte le Service médical (§ 13, alinéa 3a, SGB V). Ailleurs, demandez le délai par écrit à l’assureur.
Ne jamais promettre : Qu’un S2, une CEAM (EHIC) ou une carte « européenne » vaut en Turquie, en Inde, au Mexique ou aux Émirats arabes unis, ni qu’une participation exceptionnelle est un droit.
Sources : SGB V, §§ 13, 18 et 52, gesetze-im-internet.de ; DVKA, Urlaub in der Türkei (état au 1er avril 2026) ; Zorginstituut Nederland, Buitenland en zorg ; ameli.fr, Soins programmés à l’étranger.
Qui paie : Le NHS, qui paie directement le prestataire de santé public du pays de traitement. Certains pays demandent tout de même une participation au patient. La voie ne couvre que les prestataires publics, jamais les soins privés.
Qui décide : En Angleterre, l’équipe European Cross Border Healthcare de NHS England ; l’Écosse, le pays de Galles et l’Irlande du Nord ont leurs propres organismes d’approbation (au pays de Galles, le Local Health Board). Le traitement doit être disponible en routine au sein du NHS, et le NHS doit confirmer qu’il ne peut pas le fournir dans un délai médicalement acceptable (« undue delay »).
Délai : NHS England indique qu’une demande complète peut demander jusqu’à 20 jours ouvrés pour être traitée et tranchée, et davantage s’il manque des informations.
Ne jamais promettre : Un financement du NHS pour un traitement dans l’UE : l’approbation dépend de l’« undue delay » et de la disponibilité en routine du traitement au sein du NHS, et elle n’existe pas pour les cliniques privées.
Sources : NHS, Planned treatment (S2 funding route) ; NHS, Going abroad for medical treatment ; NHS Wales 111, S2 funding route.
Qui paie : Le patient, ou son assurance privée. Il n’existe pas de voie NHS : la voie S2 ne couvre que l’UE, la Norvège, l’Islande, le Liechtenstein et la Suisse, et NHS.uk indique qu’aucune des deux voies ne s’applique aux soins hors d’Europe. L’UKHSA TravelHealthPro qualifie de « très inhabituel » le paiement par le NHS d’un traitement à l’étranger et ajoute qu’il ne couvrirait généralement pas les soins dentaires ni la chirurgie plastique.
Qui décide : Il n’existe pas de dispositif permanent. Pour une demande exceptionnelle, NHS.uk renvoie les patients vers leur integrated care board local (Angleterre) ; une police privée est décidée par l’assureur selon ses conditions.
Délai : Il n’y a pas de voie de demande à chronométrer. Un assureur privé fixe son propre délai d’autorisation préalable (voir la voie de l’assurance privée).
Ne jamais promettre : Que le NHS paiera un traitement en Turquie, en Inde, au Mexique ou aux Émirats arabes unis, ni qu’il assurera le suivi : l’UKHSA dit que le suivi peut ne pas être couvert.
Sources : NHS, Going abroad for medical treatment ; UKHSA TravelHealthPro, Travelling for treatment (medical tourism), mis à jour le 17 juin 2024.
Qui paie : Personne dans le cadre de Medicare original. Dans la plupart des situations, Medicare ne paie ni les soins ni le matériel obtenus hors des États-Unis (fiche du CMS « Medicare Coverage Outside the United States », avril 2026). Les trois exceptions étroites concernent une urgence aux États-Unis où un hôpital étranger est plus proche, le transit par le Canada entre l’Alaska et un autre État, et un patient vivant aux États-Unis dont le domicile est plus proche d’un hôpital étranger ; aucune ne vise un voyage fait pour des soins programmés. Les plans Medicare Advantage peuvent couvrir des services supplémentaires à l’étranger : vérifiez le plan.
Qui décide : Medicare, par règle ; un plan Medicare Advantage, selon ses propres conditions ; un assureur Medigap, pour sa garantie d’urgence en voyage à l’étranger.
Délai : Sans objet pour les soins programmés à l’étranger, que Medicare ne couvre pas. Dans les exceptions étroites, le patient dépose la demande après le séjour.
Ne jamais promettre : Que Medicare ou une police Medigap paiera des soins programmés à l’étranger.
Sources : CMS, Medicare Coverage Outside the United States (CMS Product No. 11037, avril 2026).
Qui paie : Le plan ou l’assureur, seulement dans la mesure où les documents du plan le disent. Le droit fédéral exige que le résumé du plan (summary plan description) d’un plan d’employeur indique les prestations, les exclusions et les circonstances pouvant entraîner un refus (ERISA, 29 U.S.C. § 1022) ; ce sont donc les documents du plan, non la clinique, qui décident de ce qui est couvert à l’étranger. Un plan peut ajouter une garantie de voyage médical ou des prestataires internationaux conventionnés ; s’il le fait, les documents du plan le décrivent.
Qui décide : L’administrateur du plan ou l’assureur. Pour les plans de santé collectifs d’employeur relevant d’ERISA, le 29 CFR 2560.503-1 fixe les délais de décision : 72 heures pour les soins urgents, 15 jours pour une demande préalable aux soins et 30 jours pour une demande postérieure, avec une prolongation unique de 15 jours au plus pour les deux dernières.
Délai : Pour les plans de santé collectifs relevant d’ERISA : décision sous 72 heures pour une demande urgente, sous 15 jours pour une demande préalable et sous 30 jours pour une demande postérieure, chacune prolongeable une fois de 15 jours au plus (pas la demande urgente). Les autres plans et assureurs fixent leurs propres délais.
Ne jamais promettre : « Votre plan d’employeur couvrira cela » avant que le plan ne l’ait confirmé par écrit.
Sources : 29 CFR 2560.503-1, procédure de réclamation ; 29 U.S.C. § 1022, summary plan description ; pour Medicare Advantage, CMS, Medicare Coverage Outside the United States.
Qui paie : L’État d’origine, pour les patients dont son comité médical approuve l’envoi à l’étranger ; ce que l’approbation ne couvre pas est payé par le patient ou sa famille. Exemples publiés. Arabie saoudite : l’annonce du ministère de la Santé du 25 septembre 2020 exige, pour un traitement à l’étranger financé par l’État, un décret royal ou une décision de l’Autorité médicale suprême du traitement à l’étranger ; le patient qui voyage à ses frais doit avoir l’acceptation d’un hôpital d’un pays médicalement avancé, un rapport certifié attestant qu’aucun traitement n’est disponible dans le Royaume et une affection que le Conseil médical suprême recommande de traiter à l’étranger ; les patients approuvés peuvent être accompagnés de deux personnes au plus, ou du nombre que fixe l’Autorité. Émirats arabes unis : le service « Treatment abroad » du ministère de la Santé et de la Prévention est ouvert aux ressortissants émiriens lorsque le traitement approprié n’est pas disponible dans les établissements agréés du ministère, et un comité médical décide. Dubaï : le guide « Overseas Treatment Policies and Procedures » (2022) de la Dubai Health Authority s’adresse aux citoyens émiriens titulaires d’un passeport délivré à Dubaï, exige un rapport médical d’un hôpital accrédité, daté de moins de 30 jours, recommandant le traitement à l’étranger, et fait examiner les demandes par un comité médical lors de réunions périodiques. Oman : le service en ligne « Treatment Abroad » du ministère de la Santé traite les transferts depuis les hôpitaux publics lorsque le traitement approprié n’est pas disponible dans le Sultanat ou pour des raisons spéciales approuvées.
Qui décide : Un comité médical de l’autorité sanitaire de l’État d’origine. Arabie saoudite : l’Autorité médicale suprême (financement par l’État) et le ministère de la Santé (voyage à ses frais). Émirats arabes unis : le Medical Committee derrière le service du MOHAP. Turquie, comme État d’origine : l’Institution de sécurité sociale ne paie un traitement à l’étranger que dans les cas énumérés à l’article 66 de la loi n° 5510, notamment lorsque l’avis du ministère de la Santé conclut que la personne ne peut pas être soignée en Turquie. Dubaï : le comité médical de la Dubai Health Authority. Oman : le ministère de la Santé, par son service Treatment Abroad.
Délai : Publié seulement pour les Émirats arabes unis : la page du service du MOHAP indique des frais nuls et 5 jours ouvrés (à confirmer sur la page en vigueur). Pour l’Arabie saoudite et les autres États, nous n’avons trouvé aucun délai publié : prévoyez une marge pour le calendrier du comité et demandez au patient la date de l’approbation.
Ne jamais promettre : « Le ministère paiera » sans approbation écrite nommant l’établissement et le périmètre.
Sources : Ministère saoudien de la Santé, Treatment Abroad Scheme Policy Approved (25 septembre 2020) ; Ministère de la Santé et de la Prévention des EAU, Treatment abroad (page du service lue à travers des extraits de recherche) ; Loi n° 5510, article 66, mevzuat.gov.tr. Voir aussi Dubai Health Authority, Overseas Treatment Policies and Procedures (2022) et ministère omanais de la Santé, Treatment Abroad Request.
Qui paie : L’assureur, dans le cadre du contrat. Le périmètre géographique est une clause du contrat. Les conditions modèles des assureurs privés allemands (MB/KK 2009, état en juin 2024) étendent la garantie aux soins en Europe, extensible par accord à des pays hors d’Europe, et couvrent le premier mois d’un séjour temporaire hors d’Europe ; l’événement assuré est le traitement médicalement nécessaire (§ 1, alinéas 2 et 4). Les autres assureurs utilisent leurs propres clauses.
Qui décide : L’assureur, par son conseiller médical, selon les conditions du contrat et le tableau des garanties.
Délai : Propre à chaque assureur. Exemple : Bupa Global indique que l’accord peut être immédiat pour certains traitements et sinon arrive sous 48 heures, et qu’une autorisation préalable est valable 31 jours à compter du début du traitement.
Ne jamais promettre : Qu’un contrat « couvre les soins à l’étranger » sans la confirmation écrite de l’assureur pour ce traitement.
Sources : PKV-Verband, MB/KK 2009 (état en juin 2024), § 1 ; BGH, 14 juin 2017, IV ZR 141/16 ; Bupa Global, guide de l’autorisation préalable.
Qui paie : L’assureur paie directement le prestataire pour la partie couverte, et le patient paie le reste (franchise, ticket modérateur et postes non couverts), généralement seulement avec un prestataire du réseau et après autorisation préalable. Le guide d’Aetna International pour les prestataires indique qu’une lettre de garantie (GOP) montre quelle part de la facture encaisser auprès du patient avant la sortie et quelle part l’assureur paie ; Bupa Global indique que l’autorisation préalable lui permet de régler directement avec les prestataires de son réseau. Voir facturation directe.
Qui décide : L’assureur délivre ou refuse la lettre de garantie après avoir vérifié la couverture ; le prestataire devrait confirmer, avant le voyage du patient, qu’il accepte la lettre de cet assureur. Aetna International demande aux prestataires de solliciter la garantie avant les prestations.
Délai : Propre à chaque assureur. Bupa Global publie « immédiat ou sous 48 heures » pour l’autorisation préalable et 31 jours de validité ; Aetna International demande au prestataire de solliciter la garantie avant les prestations, les cas urgents étant traités par téléphone 24 heures sur 24.
Ne jamais promettre : Qu’une garantie est illimitée ou que l’assureur « paiera tout » : elle ne couvre que le périmètre, le montant et les dates qu’elle indique.
Sources : Bupa Global, guide de l’autorisation préalable ; Aetna International, procédure de paiement direct pour les prestataires.
Qui paie : Le patient ou sa famille. Cela couvre les soins pour lesquels aucun système ne s’applique, ceux dont la couverture a été refusée et ceux dont le prestataire choisi n’est pas reconnu par le système. Le contrat avec le prestataire fixe le prix, ce qu’il comprend et l’échéancier de paiement.
Qui décide : Le contrat de soins et le devis. Aucun tiers ne décide : ce que le devis comprend et exclut constitue donc toute la protection (voir prestations comprises et non comprises et la checklist du contrat avec la clinique).
Délai : Il n’y a pas d’étape d’approbation. Le calendrier est celui du contrat : acompte à la réservation et solde aux étapes que le contrat indique.
Ne jamais promettre : Un prix « tout compris » si le contrat ne liste pas ce qui est compris ni ce qui se passe si une complication survient.
Sources : UKHSA TravelHealthPro, Travelling for treatment ; Consumer Credit Act 1974, section 75 ; DVKA, Urlaub in der Türkei.
Qui paie : Le patient. Les systèmes publics ne remboursent que ce qu’ils couvrent chez eux : la directive rembourse les soins qui figurent « parmi les prestations auxquelles l’assuré a droit » dans l’État d’origine (article 7, paragraphe 1) ; une caisse d’assurance maladie allemande doit faire participer le patient au coût du traitement des complications d’une opération esthétique sans indication médicale et doit refuser ou réclamer les indemnités journalières, en tout ou partie, pour la durée de ce traitement (§ 52, alinéa 2, SGB V) ; et l’UKHSA indique que le paiement par le NHS d’un traitement à l’étranger ne couvrirait généralement pas les soins dentaires ni la chirurgie plastique.
Qui décide : Personne ne décide d’un remboursement, car aucun système ne couvre ces soins. Les assureurs privés suivent le texte du contrat, qui, dans les conditions modèles allemandes, est le traitement médicalement nécessaire (MB/KK 2009, § 1, alinéa 2).
Délai : Sans objet : il n’y a pas d’étape d’approbation.
Ne jamais promettre : Que les complications « sont couvertes par l’assurance à domicile » : certaines caisses obligatoires font partager le coût au patient et le NHS peut ne pas couvrir le suivi.
Sources : Directive 2011/24/UE, article 7, paragraphe 1 ; SGB V, § 52 ; UKHSA TravelHealthPro, Travelling for treatment.
Qui paie : Pour un patient déjà à l’étranger qui a besoin de soins qui ne peuvent pas attendre : dans l’UE/EEE et en Suisse, la carte européenne d’assurance maladie (CEAM, EHIC ; au Royaume-Uni, la GHIC) donne accès aux soins publics médicalement nécessaires aux mêmes conditions que les assurés locaux (règlement 883/2004, article 19, paragraphe 1 ; nhs.uk) ; ailleurs, l’assurance voyage ou le patient. Les cartes ne couvrent jamais un voyage fait pour se faire soigner : nhs.uk indique qu’elles ne couvrent pas le fait de partir à l’étranger pour un traitement médical programmé, et la Commission européenne considère comme programmés les soins recherchés pendant des vacances qui ne sont pas médicalement nécessaires et pourraient être reportés.
Qui décide : L’institution de santé du lieu de séjour pour la CEAM ; le service d’assistance de l’assureur voyage pour l’assurance voyage ; Medicare seulement dans ses trois exceptions étroites.
Délai : Immédiat : la carte ou la ligne d’urgence de l’assureur s’utilise au point de soins.
Ne jamais promettre : Que la CEAM ou la GHIC paie un voyage fait pour se faire soigner : les cartes couvrent les soins devenus nécessaires pendant un séjour et ne couvrent pas les soins programmés.
Sources : Règlement (CE) n° 883/2004, article 19 ; NHS, Going abroad for medical treatment ; Commission européenne, Manuel pour les patients, section 3.
L’Espagne et l’Allemagne sont des États membres de l’UE ; un patient assuré d’un autre pays de l’UE/EEE peut donc y utiliser le S2 ou la voie de la directive, et un patient du NHS la voie S2. La Turquie, l’Inde, le Mexique et les Émirats arabes unis sont hors de l’UE/EEE et de la Suisse : ni le S2 ni la directive ne s’y appliquent, et la voie S2 du NHS et Medicare n’y arrivent pas non plus. Il reste le système propre du patient au cas par cas, un assureur privé muni d’une autorisation préalable écrite ou d’une lettre de garantie, un sponsor du Golfe muni d’une approbation écrite, ou le paiement personnel.
Pour le côté destination de la même décision, voir le guide des pôles du tourisme de santé et, pour la Turquie, le guide du certificat d’autorisation. Des termes comme formulaire S2, directive 2011/24/UE, remboursement et patient sponsorisé sont définis dans le glossaire du tourisme de santé.
Le même patient reçoit une réponse différente selon son pays d’origine. Le tableau donne la version courte pour neuf systèmes avec la source primaire de chacun ; les fiches ci-dessus contiennent le détail.
Chaque point ci-dessous est une phrase qui paraît utile et qui, au moment où on la prononce, est soit fausse, soit invérifiable. Chacune est rattachée à la règle qui la rend risquée.
Un prestataire qui veut que les assureurs et les agences disent oui devrait avoir prêts : un devis détaillé et daté ; le plan de traitement ; un résumé des autorisations et accréditations ; des modèles de facture au format de l’assureur ; un contact désigné pour les questions des payeurs et une clause de complications. La grille de vérification des cliniques et le calculateur de prix de forfait aident pour les deux premiers.
Health onMESSE est le salon en ligne du tourisme de santé. Les agences participent gratuitement, sans frais de stand ni abonnement, et rencontrent les cliniques, hôpitaux et hôtels exposants lors de visioconférences programmées ; les cliniques, hôpitaux et hôtels exposent pour montrer aux agences comment ils travaillent avec les assureurs, les sponsors et les patients qui paient eux-mêmes.
Les agences participent gratuitement à Health onMESSE et peuvent s’inscrire comme agence pour rencontrer les cliniques, hôpitaux et hôtels exposants lors de visioconférences programmées et les interroger sur les lettres de garantie, les devis et les conditions de complications avant le premier dossier.
Les cliniques, hôpitaux et hôtels peuvent exposer à Health onMESSE pour montrer aux agences comment ils gèrent les devis détaillés, les lettres de garantie et les factures aux sponsors, et consulter les offres pour exposants.
Les lois et règlements ont été lus dans leur texte officiel ou consolidé le 17 octobre 2026 ; les pages des payeurs sont citées telles que publiées ce jour-là. Les pages qui n’ont pas pu être ouvertes depuis notre serveur sont signalées et formulées avec prudence dans le texte.
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